أصدرت سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) قرارًا يقضي بوقف فرع بنك HDFC الهندي في مركز دبي المالي العالمي (DIFC) عن استقبال عملاء جدد ابتداءً من 26 سبتمبر/ أيلول 2025.
وبحسب ما نقلته تقارير مالية، فإن الهيئة التنظيمية بررت هذا إجراء وقف فرع بنك HDFC الهندي بمخاوف مرتبطة بآليات الانضمام وتفعيل العملاء (Onboarding) داخل الفرع.
وتشير المعطيات إلى أن بنك HDFC قدّم خدمات مالية في بعض الحالات قبل استكمال إجراءات التحقق الإلزامية مثل اعرف عميلك (KYC)، التحقق من الهوية، وتقييم الملاءمة. هذه الثغرات وضعت فرع البنك تحت تدقيق أعمق ضمن مراجعة أشمل لسلوكياته ومدى التزامه بمعايير الحماية في سوق مركز دبي المالي العالمي.
إلى جانب ذلك، كانت هناك إشارات سابقة خلال الصيف من وسائل إعلام محلية إلى أن بعض ممارسات الفرع في بيع أوراق مالية أو سندات عالية المخاطر لشرائح من العملاء أثارت مخاوف لدى الجهات الرقابية. هذه الوقائع عززت موقف DFSA في فرض قيود صارمة لضمان حماية المستثمرين والحفاظ على سمعة المركز المالي.
في المقابل، أكد بنك HDFC في بيانه الرسمي أنه بدأ بالفعل في اتخاذ الخطوات اللازمة للامتثال للتوجيهات التنظيمية، معلنًا عن تعاونه الكامل مع DFSA لتصحيح الأوضاع في أقرب وقت. وأوضح البنك أن نشاط فرع دبي لا يشكل تأثيرًا ماديًا على العمليات الكلية أو الوضع المالي للمجموعة.
حتى 23 سبتمبر/ أيلول، بلغ عدد عملاء الفرع 1,489 عميلاً (بما في ذلك الحسابات المشتركة)، وستظل خدماته متاحة لهم بشكل طبيعي دون انقطاع، حيث ينحصر قرار المنع فقط في استقبال عملاء جدد.
هذا القرار يعكس تشدد الجهات التنظيمية في دبي في مراقبة التزام البنوك الأجنبية بالمعايير الدولية، خاصة في ما يتعلق بممارسات الانضمام والشفافية وحماية المستثمرين.